随着反诈工作的深入推进

骗子“洗钱”变得越来越困难

但狡猾的他们也在不断升级

竟让受害人主动把钱“洗”好

这不？

近期发生在泸州市的一起案例便是如此

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近日，老股民王女士在自己熟悉的投资理财领域遭遇了电信网络诈骗，被骗90余万元，其中还有九万余元竟被她自己“洗”干净后“送”给嫌疑人。是什么样的骗局，让一个老投资人马失前蹄？

骗局回放

第一步：打通渠道

不法分子伪造投资者身份，通过社交平台添加王女士为好友，谎称自己通过系统学习和“老师”指点，收益颇丰，并将其拉入“老师”的投资群，组团忽悠。

第二步：层层递进

专业的海报、逼真的包装、专职的客服，让王女士对投资群深信不疑，通过几天的经营，王女士早已“心动不已”，于是下载了指定的聊天和投资软件，准备在“老师”的指导下大赚一笔。

△“老师”1对1指导操作

△王女士不仅记下课堂笔记，甚至还会加以反思。

第三步：诱导投资

看着大家在群里发布的收益截图，王女士十分羡慕，跃跃欲试。在进行几次投资尝试后，王女士成功赚了钱，这让她信心大增，接连投入80余万元。

第四步：指导洗钱

眼见王女士已完全上钩，不法分子便趁机一步到位，直接得到“干净”的钱，提出让其在购物软件上直接下单与投资金额相同的黄金，邮寄到指定地址，并解释这是平台“线下充值”的活动，参与活动不仅会得到黄金等价的充值金额，还会额外获得黄金价值5%的奖励。

王女士“投资”心切，又听说有额外奖励，于是忽略了购买链接下其他受害人的提醒评论，直接下单了9万余元的黄金寄到对方提供的地址。

过了几天，当王女士想要将平台的钱提现时，却发现平台已被关闭，客服也无法联系，于是意识到自己被骗，随即报警，而此时自己购买的黄金早已被人取走。

从王女士的经历中

我们可以发现

骗子已从诱骗受害人转账升级为

购买黄金寄到指定地点

再将到手的黄金低价转卖他人

这样一来

便可达到洗钱的目的

追赃挽损工作也变得更加困难

但此类诈骗套路依旧没变

那么

在日常投资理财中

怎样识别诈骗？

请对照自查

1.看消息来源

不法分子往往通过微信公众号、网络搜索引擎投放虚假广告，或在微博、抖音、知乎等平台评论区发布“赚钱经验”“内幕消息”吸引受害人上钩。切勿轻信陌生人分享的投资建议，请记住，所有稳赚不赔的投资，都是诈骗！

2.看APP来源

金融类App在手机应用商城的上架审核十分严格，需要提供相关执照、证书、协议等资质文件。由于无法在应用市场上架，诈骗公司只能通过点击网址链接或扫描二维码的方式让用户下载虚假App。陌生链接别点击，陌生APP别下载！

3、看收款账户

虚假平台会要求将资金转账到指定的个人账户，而正规的交易平台只能开设对公账户，且账户较为固定。要求转账到个人账户或对公账户与平台名称不符的，需要格外注意！

4、看平台规则

假平台会制定诸多限制，如限制交易时间、交易量、限制出金等，想尽办法阻止受害人提现，待其发现不能提现后，再以“操作失误”“账户冻结”等各种理由诱骗受害人继续转钱，直到发现被骗。虚假网络投资理财类诈骗隐蔽性极高请广大投资者务必提高警惕切莫掉进骗子的陷阱！！！