“线上诈骗+线下投送”

是当前电信网络诈骗的新伎俩

但最近出现一种新型模式

诈骗分子行骗后

引导受害人将钱款送至指定地点

再面对面交给专人取走

此种方式

是诈骗分子跳出网络大胆现身？

还是雇佣“工具人”替其跑腿？

……

真实案例

2024年11月，宜宾王女士（化名）在网络上认识一名自称“退役军人”的刘某。在聊天过程中，刘某与王女士拉家常、谈爱好，很快就博得了王女士的好感，甚至还主动给她发红包“照顾生意”。这一系列操作下来，双方很快就确定了“姐弟”关系。

一周后，刘某突然提出，想让王女士帮忙登录某投资平台替其操作购买“虚拟币”，并发来登录链接，同时让王女士下载某语音会议APP，称到时会进行语音指导。

见到“弟弟”求助，王女士不好拒绝，便按照要求登录了该平台，同时在对方的语音指导下买入卖出“虚拟币”。而短短1小时内，账号内的余额就赚到了“数万元”并顺利“提现”到刘某的“账户”中。

动动手指，就轻轻松松赚了钱，王女士有些意动，但也心存担忧怕会亏损。此时，刘某透露，在该“平台”上只要跟着他买，绝对“稳赚不赔”，因为他的“老班长”退伍后就在该“平台”工作，有准确的“内幕消息”。在刘某的诱导下，王女士终于下定决心投资。前期，她投入2000元，很快就提现到账，这也让王女士放下了最后的担心。随后，她准备加大资金投入，而刘某告知，目前“虚拟币”管控严格，线上转账容易被冻结银行卡，只能通过线下充值，届时可以让“币商”上门收取现金兑换“虚拟币”。

次日，王女士到银行取现5万元，然后按照刘某的安排，在自家店铺内将现金面对面交给了“币商”。20分钟后，其“投资平台”账户上显示资金到账。接下来，王女士继续按照刘某指导，在“平台”上买入卖出“虚拟币”，其账户余额也在不断增加，而当其准备提现时却被告知“账户冻结”。之后，为“解冻账户”，王女士先后取现13万元交给“币商”恢复“账户”。

而就在王女士准备再次取现5万元交给“币商”时，宜宾市反诈中心收到了预警信息，赓即联合筠连县反诈中心开展工作，一边对王女士进行劝阻，另一边组织警力对“币商”实施抓捕。经过严密部署，民警一举抓获犯罪嫌疑人杨某、吕某、胡某、李某4人，现场查获涉案现金10余万元、银行卡16张、港澳通行证等涉案物品若干。

经审讯，杨某、吕某、胡某、李某4人在明知是帮助境外诈骗团伙收取诈骗资金的情况下，多次实施转移赃款的行为。目前，4人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

“熊猫反诈”温馨提醒

任何自称有“内部渠道”“内幕消息”等带你投资理财的，都是诈骗！通过他人提供的非正规渠道（不明投资平台、不明网络链接等）进行投资的，都是诈骗！以任何理由要求将现金、黄金等，当面交付给第三人的，或通过跑腿、网约车、快递投送至指定地点的都是诈骗！