编者按：近日，四川省雅安警方破获一起“扫码套现”洗钱案。该案主犯郑某、陈某、徐某在雅安市组建洗钱团队，以到茶楼打牌“换现金”为幌子，将商户收款二维码提供给境外诈骗团伙用于洗钱，涉案金额高达50余万元……

01“回乡挣钱”，编织犯罪网络

本案主犯郑某，2024年从境外诈骗窝点回到家乡雅安荥经县后，一门心思想着靠电诈违法犯罪活动“挣快钱”，于是邀约同有违法犯罪前科人员陈某、徐某等人共同商议“挣钱门路”。

经过一段时间的谋划，三人在网上联系到一个境外诈骗集团。该集团通过某平台招募国内“洗钱”团队，主要任务是接收境内电信诈骗受害人的资金，由“洗钱”团队取现后转移至境外，从而将涉诈资金“洗白”。境内团队则可按一定比例抽取佣金，以此牟利。

于是三人共同出资向境外电诈集团缴纳1万元保证金并上传自己身份信息后，便召集无业人员宋某等10余人，在荥经县内作案，替境外诈骗团伙洗钱牟利。

02疯狂“套现”，按例抽取佣金

2024年底，郑某、陈某、徐某组织团队下线宋某等10余人到荥经县多地茶楼，以“打牌换取现金”为由，将茶楼商户收款二维码拍照后，发给境外诈骗分子，成为接收国内电诈受害人的资金通道，而茶楼老板以为他们收款码收到的是宋某等人的转账，殊不知，自己的账户已经沦为了“洗钱”工具。

待宋某等人收到茶楼老板的现款后，便谎称有事，快速离开茶楼。再将套取的现金统一交于团伙头目郑某处。宋某等10余人按照套现金额的20%获利，郑某、陈某、徐某按照套现金额的10%抽取佣金。

03多地作案，逃避公安打击

一段时间后,荥经县公安局接到多处茶楼老板报警和异地公安机关协查，发现本地多处茶楼收款码及收款银行账户因涉诈资金被冻结，茶楼无法正常营业，本地商户苦不堪言。

而郑某团伙为逃避警方打击，向宋某等10余人提出工作要求：“大家要打一枪换一个地方，决不恋战，每一个茶楼只能扫码一次，逗留时间不能超过半小时，以免茶楼老板发现异常”。

在雅安疯狂作案后，该团伙后又窜至绵阳、成都、重庆、乐山、眉山、甘孜等地作案50余次，涉案资金50余万元。

重拳出击，警方一举“团灭”

荥经县公安局刑事侦查大队缜密分析、细致研判，先后突出犯罪嫌疑人郑某、陈某、徐某3人，随后组织精干警力一举将宋某等10余人悉数抓获归案，在对该10余人的审讯中又查出“车手”10余人，最终抓获涉诈犯罪分子20余人。目前，该案已移送荥经县人民检察院审查起诉。

广大商户要警惕

1.保护好收款码：务必妥善保管自己的收款二维码，切勿随意将二维码拍照发给陌生人。

2.警惕大额提现：对任何以“打牌、办事”等为由，提出扫码、转账兑换大量现金的“顾客”要保持高度警觉，核实清楚对方身份和资金来源；天上不会掉馅饼，无故支付高额手续费换现的行为极可能涉及洗钱。

3.核实转账信息：注意查看转账方的实名信息，若发现转账人与现场人员不符、金额巨大且行为异常，应果断拒绝并报警。

“熊猫反诈”温馨提醒 

广大商户，特别是茶楼、烟酒店、餐饮店等频繁使用二维码收款的经营者，请务必提高警惕，加强防范意识，保管好自己的二维码，切勿因疏忽成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”。

一旦账户因不明原因被冻结，或发现此类可疑情况，请立即保存相关证据并拨打110报警，配合公安机关调查。